Wie die HypoVereinsbank mitteilt, bietet diese ab sofort ihren Wealth Management-Kunden das “HVB FirstMandat” an. Es handelt sich dabei um eine professionelle Fonds-Multi-Asset-Portfoliolösung, die speziell die Einflüsse der ab 2009 vorgesehenen Abgeltungssteuer berücksichtigt.
Das HVB FirstMandat macht sich zunächst die so genannte Altbestandsregelung (Kauf voraussichtlich bis 31.12.2008) zu Nutze und ermöglicht so unbegrenzt steuerfreie Kursgewinne, auch in Zukunft!
“Vor allem bei vermögenden Kunden spielen steuerliche Aspekte eine bedeutende Rolle”, so Dr. Wolfgang Reittinger, Leiter Produkte und Services im HVB Wealth Management. So wird die Portfoliostruktur aktiv gemanagt. “Mit diesem variantenreichen Mandat bieten wir passgenaue Lösungen für die Anlagewünsche unserer Kunden.”
Das HVB FirstMandat deckt im Gegensatz zu herkömmlichen Investmentfonds nicht nur bestimmte Märkte oder Anlageklassen, sondern ein breites Investmentspektrum ab.
Es kann zwischen unterschiedliche Anlagevarianten gewählt werden: Fonds, Exchange Traded Funds oder nachhaltige Einzeltitel stehen zur Auswahl.
Neben Aktien oder Renten wird auch in Währungen und Rohstoffe investiert – grundsätzlich nach dem Best-in-Class-Ansatz.
In einem detaillierten Reporting werden Bestände und Transaktionen einzeln dargestellt und gewähren damit hohe Transparenz für die Anleger.
Das HVB FirstMandat gibt es in drei verschiedenen Varianten: Die Variante “Kompetenz” legt in die jeweils aussichtsreichsten, aktiv verwalteten, in Deutschland zugelassenen Fonds ihrer Vergleichsklasse an. “Effizienz” investiert überwiegend in Exchange Traded Funds (ETF/Indexfonds), die Indizes nachbilden, dadurch an ganzen Märkten teilnehmen und gleichzeitig äußerst kosteneffizient arbeiten. Das Modell “Nachhaltigkeit” investiert in nachhaltige Einzeltitel (Aktien und Renten), die Renditechancen mit ökologischer und sozialer Verantwortung kombinieren.
Die HypoVereinsbank setzt bei der Auswahl auf eine unabhängige Beratung durch die oekom research AG, München. Anlagewillige Kunden können zwischen fünf Risikoprofilen auf Basis maximaler Aktienquoten wählen. Sicherheitsorientierte Anleger entscheiden sich eher für “Absolut” (max. 20 %) wobei Anleger mit hoher Risikobereitschaft sich bis zu “Chance+” (max. 100 %) einbinden können.
Das unabhängige Institut für Vermögensaufbau (IVA) testiert und überwacht die Anlagestrategien des HVB First Mandats und bescheinigt den Portfolien ein “ausgezeichnetes Risiko-Renditeverhältnis”. Beim Fuchsbriefe-Test 2007 belegt das HypoVereinsbank Wealth Management im “Top-Portfoliomanagement” Platz Nr. 2. Über 70 reale Depots wurden in dieser Kategorie mit unterschiedlichen Risikoausprägungen über einen langfristigen Zeitraum von 36 Monaten verglichen.