Mit Spannung wurde das Ergebnis des so genannten Banken-Stresstests erwartet, das am vergangenen Freitag veröffentlicht wurde. Unter den 91 europäischen getesteten Banken befanden sich auch 14 deutsche Kreditinstitute. Bei dem Stresstest wurde unter der Koordination des Committee of European Banking Supervisors (CEBS) geprüft, welche Auswirkungen ein simuliertes Rezessionsszenario, sich daraus ergebende Kreditausfälle und fallende Kurse von Staatspapieren sich auf die Risikotragfähigkeit der Banken auswirken.
Die Ergebnisse fielen besser aus als erwartet. Demnach ist das europäische Bankensystem scheinbar besser gegen Krisen gewappnet, als vorher erwartet wurde.
Nach der Finanzkrise, dem daraus geschwächten Bankensystem und der darauffolgenden Staatsschuldenkrise Griechenlands und anderer europäischer Länder wurde durch die Aufsichtsbehörden und den durchgeführten, ersten Stresstest eine neue Transparenz geschaffen, die neues Vertrauen in die Märkte und Banken schaffen soll.
Ein derartiger Stresstest kann jedoch keine Prognose für eine einzelne Bank oder Branche darstellen. Vielmehr geht es auf die Reaktionen einer angenommenen Situation. Daher ist das Ergebnis des Tests vorsichtig zu interpretieren.
Die Kritik mancher Beobachter, der Stresstest sei nicht ausreichend anspruchsvoll gewesen, kann jedoch nicht bestätigt werden. Die Grundlage war immerhin der Rückfall Europas in eine Rezession mit erheblichen Verlusten an den Staatsanleihemärkten. Dies stellt durchaus ein kritisches Szenario dar, und Banken, die diesen Test bestanden haben, belegten, dass sie widerstandsfähig sind.
Banken, die den Test nicht bestanden haben, sollten das Ergebnis nutzen, um ihre Schwächen zu erkennen und künftig besser und sicherer Krisensituationen begegnen zu können.